ETF MSCI World PEA : Les 3 meilleures options

Imagine pouvoir investir dans les plus grandes entreprises du monde tout en payant moins d’impôts. Non, ce n’est pas un rêve, c’est possible grâce aux ETF MSCI World éligibles au PEA !

Dans cet article, je vais décortiquer les 3 meilleurs ETF MSCI World pour ton PEA en 2024.

Top 3 des meilleurs ETF MSCI World PEA

Après une analyse approfondie des ETF MSCI World éligibles au PEA disponibles sur le marché français en 2024, voici notre classement des trois meilleurs ETF :

Caractéristique	Amundi MSCI World (C)	iShares MSCI World Swap PEA	Amundi MSCI World (D)
ISIN	LU1681043599	IE0002XZSHO1	LU2655993207
Société de gestion	Amundi	BlackRock	Amundi
Encours	3 500 millions €	110 millions €	3 500 millions €
Frais de gestion	0,38%	0,25%	0,38%
Prix unitaire	~500 €	~5 €	~30 €
Type	Capitalisant	Capitalisant	Distribuant

Présentation de l’ETF MSCI World

Le MSCI World est l’un des indices boursiers les plus suivis et les plus réputés au monde. Créé par Morgan Stanley Capital International, cet indice offre une représentation globale des marchés actions des pays développés. Comprendre sa composition et ses caractéristiques est essentiel pour tout investisseur envisageant un placement dans un ETF MSCI World éligible au PEA.

A. Composition de l’indice

Le MSCI World est composé d’environ 1500 entreprises issues de 23 pays développés. Ces sociétés sont sélectionnées pour leur capitalisation boursière importante et leur liquidité. L’indice est pondéré par la capitalisation boursière, ce qui signifie que les plus grandes entreprises ont un poids plus important dans l’indice.

Les 10 plus grosses capitalisations représentent généralement environ 20% de l’indice total, illustrant à la fois la concentration sur les géants de la technologie et la diversité des autres entreprises. Parmi ces poids lourds, on retrouve souvent des noms familiers tels qu’Apple, Microsoft, Amazon, ou encore Alphabet (Google).

B. Répartition géographique et sectorielle

Géographiquement, l’indice MSCI World est dominé par les États-Unis, qui représentent environ 70% de sa composition. Cette prépondérance reflète l’importance de l’économie américaine et de ses marchés financiers à l’échelle mondiale. Les autres pays importants incluent le Japon (environ 6%), le Royaume-Uni, le Canada, la France, la Suisse et l’Allemagne, chacun représentant généralement entre 2% et 4% de l’indice.

En termes de répartition sectorielle, le MSCI World offre une exposition à tous les grands secteurs économiques. Les technologies de l’information, les services financiers, la santé, et la consommation discrétionnaire sont souvent les secteurs les plus représentés. Cette diversité sectorielle permet une exposition équilibrée à différents segments de l’économie mondiale.

article à voir : Meilleur PEA

C. Avantages de l’investissement dans le MSCI World

Investir dans un ETF répliquant le MSCI World présente plusieurs avantages significatifs :

Diversification globale : En un seul investissement, vous obtenez une exposition à un large éventail d’entreprises internationales, réduisant ainsi le risque spécifique à un pays ou à une entreprise.
Exposition aux marchés développés : L’indice se concentre sur les économies stables et matures, offrant un profil de risque généralement plus modéré que les marchés émergents.
Simplicité : Plutôt que de sélectionner individuellement des actions internationales, un ETF MSCI World offre une solution clé en main pour investir globalement.
Transparence : La composition de l’indice est clairement définie et régulièrement mise à jour, permettant aux investisseurs de savoir exactement où leur argent est investi.
Performance à long terme : Historiquement, le MSCI World a offert des rendements attractifs sur le long terme, reflétant la croissance globale de l’économie mondiale.
Rééquilibrage automatique : L’indice est régulièrement ajusté pour refléter les changements dans les valorisations des entreprises et l’évolution des marchés.

article à voir : Meilleur action PEA 2024

Avoir un ETF MSCI World sur son PEA

Le PEA est normalement limité aux actions européennes.

Comment alors investir dans le monde entier ?

C’est là qu’intervient les ETF synthétiques ! Ces petits malins utilisent un mécanisme appelé swap pour reproduire la performance du MSCI World tout en restant éligibles au PEA.

Comment ça marche ? L’ETF détient physiquement des actions européennes, mais échange leur performance contre celle du MSCI World grâce à un contrat avec une banque. C’est un peu comme si tu échangeais les fruits de ton jardin contre ceux du monde entier !

Bien sûr, ce système comporte un risque de contrepartie (si la banque fait faillite), mais il est généralement bien maîtrisé.

Article à voir : MSCI World vs S&P500

Analyse comparative des meilleurs ETF MSCI World PEA en 2024

En 2024, trois ETF MSCI World éligibles au PEA se distinguent sur le marché français. Cette section propose une analyse détaillée de chacun d’entre eux, mettant en lumière leurs caractéristiques, performances et spécificités.

A. Amundi MSCI World (C) – LU1681043599

Caractéristiques principales
- Société de gestion : Amundi
- Encours : 3 500 millions d’euros
- Frais de gestion : 0,38% par an
- Type : Capitalisant
- Prix de la part : environ 500 €
Performance historique
- Sur 1 an : +26,83%
- Sur 3 ans : +38,67%
- Sur 5 ans : +79,99%
Avantages et inconvénients Avantages :
- Encours important, garantissant une bonne liquidité
- Historique de performance solide
- Réplication fidèle de l’indice MSCI World
Inconvénients :
- Frais de gestion relativement élevés
- Prix de la part élevé, pouvant être un frein pour les petits investisseurs

B. Amundi MSCI World (D) – LU2655993207

Caractéristiques principales
- Société de gestion : Amundi
- Encours : 3 500 millions d’euros (partagé avec la version capitalisante)
- Frais de gestion : 0,38% par an
- Type : Distribuant
- Prix de la part : environ 30 €
Différences avec la version capitalisante
- Distribution des dividendes plutôt que leur réinvestissement
- Prix de la part plus accessible pour les petits investisseurs
Avantages et inconvénients Avantages :
- Accessibilité accrue grâce au prix de la part plus bas
- Option de percevoir des revenus réguliers via les dividendes
Inconvénients :
- Frais de gestion identiques à la version capitalisante
- Création récente (15 mars 2024), manque d’historique de performance

C. iShares MSCI World Swap PEA – IE0002XZSHO1

Caractéristiques principales
- Société de gestion : BlackRock
- Encours : 110 millions d’euros
- Frais de gestion : 0,25% par an
- Type : Capitalisant
- Prix de la part : environ 5 €
Nouveauté sur le marché
- Lancé le 26 mars 2024
- Frais de gestion les plus bas parmi les ETF MSCI World PEA
Potentiel et points de vigilance Potentiel :
- Frais de gestion compétitifs
- Prix de la part très accessible, idéal pour l’investissement régulier
- Réputation solide de BlackRock dans la gestion d’ETF
Points de vigilance :
- Absence d’historique de performance
- Risque de fermeture si l’encours ne croît pas suffisamment

Article à voir : 7 avantages méconnus du PEA

Stratégies d’investissement avec les ETF MSCI World PEA

Investir dans des ETF MSCI World via un PEA offre de nombreuses possibilités stratégiques.

A. Investissement régulier (DCA – Dollar Cost Averaging)

Le DCA, ou investissement régulier, est une stratégie particulièrement adaptée aux ETF MSCI World PEA.

Principe : Investir une somme fixe à intervalles réguliers, indépendamment des fluctuations du marché.
Avantages :
- Lissage du prix d’achat moyen sur le long terme
- Réduction du risque lié au timing du marché
- Discipline d’investissement renforcée
Mise en œuvre :
- Définir un montant fixe à investir (par exemple, mensuellement)
- Choisir un ETF avec un faible prix unitaire pour faciliter l’investissement régulier
- Automatiser les versements si possible
Considérations :
- Veiller aux frais de transaction qui peuvent impacter la performance sur de petits montants
- Privilégier les ETF à capitalisation pour optimiser l’effet de compoundage

B. Gestion passive à long terme

La gestion passive est au cœur de la philosophie des ETF MSCI World et s’accorde parfaitement avec l’horizon d’investissement long terme du PEA.

Principe : Investir dans l’ETF et le conserver sur une longue période, généralement plusieurs années ou décennies.
Avantages :
- Minimisation des frais de transaction
- Exposition constante au marché mondial
- Simplicité de gestion
Mise en œuvre :
- Choisir un ETF avec des frais de gestion faibles
- Réinvestir systématiquement les dividendes (ETF capitalisant)
- Rééquilibrer périodiquement si l’ETF fait partie d’une allocation d’actifs plus large
Considérations :
- Rester discipliné pendant les périodes de volatilité du marché
- Évaluer régulièrement si l’ETF continue de répondre à vos objectifs d’investissement

C. Diversification du portefeuille

Les ETF MSCI World PEA peuvent jouer un rôle central dans une stratégie de diversification plus large.

Principe : Utiliser l’ETF MSCI World comme base de portefeuille, complétée par d’autres actifs pour une diversification optimale.
Avantages :
- Réduction du risque global du portefeuille
- Exposition à différentes classes d’actifs et zones géographiques
- Flexibilité dans l’ajustement de l’allocation
Mise en œuvre :
- Définir une allocation cible (par exemple, 60% MSCI World, 20% obligations, 20% marchés émergents)
- Compléter l’ETF MSCI World avec d’autres ETF ou actifs éligibles au PEA
- Rééquilibrer périodiquement pour maintenir l’allocation cible
Considérations :
- Tenir compte de la corrélation entre les différents actifs
- Veiller à la cohérence fiscale au sein du PEA
- Adapter l’allocation en fonction de votre profil de risque et de votre horizon d’investissement

Performance et perspectives des ETF MSCI World

Alors, ces ETF MSCI World, ça cartonne ou ça fait pschitt ?

Des performances qui donnent le sourire

Commençons par le plus croustillant : les performances passées. Attention, petit rappel obligatoire : les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Sur les 10 dernières années, l’indice MSCI World affiche une performance annualisée d’environ 10%. Pas mal pour un indice qui regroupe 1500 entreprises !

Si on regarde de plus près :

1 an : +26,83% (merci la reprise post-Covid !)
3 ans : +38,67% (soit environ 11,5% par an)
5 ans : +79,99% (environ 12,5% par an)

Ces chiffres sont ceux de l’ETF Amundi MSCI World, mais les autres ETF du comparatif affichent des performances similaires.

Comparaison avec d’autres classes d’actifs

Face à ces performances, les livrets d’épargne font pâle figure avec leurs 3% max. Même l’immobilier, pourtant chouchou des Français, a du mal à rivaliser sur le long terme.

Côté obligations, avec les taux bas de ces dernières années, c’est pas la joie non plus. L’or, lui, fait son petit bonhomme de chemin, mais de manière moins régulière.

Perspectives : vers l’infini et au-delà ?

Bon, c’est bien beau tout ça, mais quid du futur ? Malheureusement, je n’ai pas de boule de cristal. Mais on peut quand même dégager quelques tendances :

L’économie mondiale continue de croître, malgré les soubresauts
Les géants de la tech (qui pèsent lourd dans l’indice) semblent avoir encore de beaux jours devant eux
L’émergence de nouveaux secteurs (IA, biotech, énergies vertes) pourrait booster la croissance

Cependant, gardons les pieds sur terre. Quelques défis pourraient venir gripper la machine :

Les tensions géopolitiques (guerre commerciale, conflits régionaux)
Le changement climatique et ses impacts économiques
Une possible bulle technologique